企業融資及集資服務
- 政府中小企融資擔保計劃 (SFGS)
- 樓宇按揭
- BUD專項基金
- 無抵押貸款
- 有抵押貸款
我們會安排專人協助分析客戶財務狀況，建議合適的企業融資產品，準備融資申請所需文件如商業登記、營運證明、營業數據等資料，並可快速為客戶配對合適銀行，加快整個申請過程，提高申請成功率。
中小企融資顧問
我們都為你提供專業評估，分析貸款融資需要，制定高效策略包括企業分期貸款、備用透支和貿易融資。
為您進行專業財務狀況分析
中小企融資顧問服務
會計報稅服務
我們提供全面的會計及稅務申報服務，我們專注於為客戶進行精確的稅務規劃，助您有效控制稅務成本，確保公司稅務事宜能夠得到妥善處理。
中小企融資擔保
協助本地中小企及非上市企業從參與計劃的貸款機構取得融資，應付業務需要，並在急速轉變的營商環境中，提升生產力和競爭力。
中小企無抵押貸款
參與中小企融資擔保計劃的貸款機構，可方便公司作中小企融資；能維持其業務發展，也有助中小企借貸後提升生產力，從而也增添競爭力。
中小企融資服務
「中小企融資擔保計劃」(簡稱SFGS)乃由香港按證保險有限公司提供，這項政府中小企貸款計劃設立的目的是希望協助香港的中小企由參與這計劃的貸款機構申請得到融資，應付業務營商需求、提升生產力和競爭力，這就是這項百份百擔保計劃帶來的好處。
百分百擔保特惠貸款詳情
最高貸款額 | 900萬港元或27個月僱員薪金及租金的總和，以較低者為準 |
最長擔保期 | 10年 |
貸款利率 | 最優惠利率 – 2.5厘 |
申請日期 | 根據財政預算案2023，申請日期會由2023年中延長至2024年3月底。 |
百分百擔保特惠貸款申請條件
中小企申請百分百擔保特惠貸款時需要符合以下條件1：
- 必須是已根據《商業登記條例》登記的公司
- 公司非經營貸款業務或貸款機構的關連公司
- 非上市公司
- 企業必須在2022年3月31日前於香港營業最少3個月
- 企業自2020年2月起任何一個月的營業額比2019年1月至2022年3月任何一季的平均每月營業額下跌最少3成
- 沒有任何超過60天的未償還拖欠債務
什麼是香港BUD專項基金補貼？
為協助香港企業把握國家「十二. 五」規劃的機遇，香港特別行政區政府於2012年6月推出BUD 專項基金，協助企業透過發展品牌、升級轉型及拓展內銷市場，開拓及發展內地市場業務。每間企業於「BUD專項基金」下的累計資助上限已提升至七百萬元，而每間企業可獲資助的核準項目上限亦已提升至七十個。
資助範圍
任何有助個別香港企業透過發展品牌、升級轉型及／或拓展營銷，以發展內地及其他自貿協定或投資協定*的市場（共39個經濟體）之項目均可申請資助。
為讓更多香港企業利用資助發展業務，政府已推出「BUD專項基金」- 申請易，以加快審批涉及特定措施而資助金額為10萬元或以下的申請。
*「自貿協定及投資協定計劃」涵蓋的資助適用地域範圍包括東南亞國家聯盟（東盟）的成員國（即汶萊、柬埔寨、印尼、老撾、馬來西亞、緬甸、菲律賓、新加坡、泰國和越南）、澳洲、智利、歐洲自由貿易聯盟國家（冰島、列支敦士登、挪威、瑞士）、格魯吉亞、澳門、新西蘭、奧地利、巴林、比利時－盧森堡經濟聯盟、 加拿大、丹麥、芬蘭、法國、德國、 意大利、日本、韓國、科威特、墨西哥、荷蘭、瑞典、土耳其、阿拉伯聯合酋長國和英國。
資助金額及項目期限
- 每個獲批的一般申請和「申請易」項目的資助上限分別為港幣100萬元及港幣10萬元。
- 資助以對等原則為基礎：政府最多資助個別項目總核准開支的50%，而企業須以現金形式承擔不少於該項目總核准開支的 50%。
- 每間企業最多可獲資助70個核准項目，而每間企業於「BUD專項基金」下所有獲批項目的累計資助上限為港幣700萬元。
- 每個獲批的一般申請和「申請易」項目須分別於24個月及12個月內完成。
申請資格及要求
- 按照《商業登記條例》（第310章）在香港登記的非上市企業
- 在香港有實質業務運作
現時十分難以取得的銀行商業貸款。 由於銀行信貸風險上升，一般銀行都不願意借出完全無抵押或無政府擔保的商業貸款。 該貸款的要求較其他貸款高，而貸款額亦相對較少。 這類貸款適合曾經被政府拒絕批出擔保而相對有規模的公司申請。
「中小企融資擔保計劃」對申請借貸的企業有哪些基本要求呢？
但凡申請「中小企融資擔保計劃」的企業，本身要具備以下基本條件：
‧該企業必為有限公司、獨資公司、合夥公司，又或是非法人團體，它們是根據《商業登記條例》(第310章)作合法登記，並且在香港有業務運作。
‧該企業並非為本計劃貸款銀行、貸款機構的關連公司。
‧該企業不可以在香港交易所(無論是主版或創業版）掛牌上市，即使在香港以外的地方之交易所掛牌亦不接受。
‧該企業本身不可以經營貸款業務，又或循其他途徑提供資金以運作貸款業務亦不可。
無抵押貸款
申請資格
公司成立年期：1年以上
營業額：$500萬以上
個人信貸評級：F或以上
貸款詳情
貸款額：最高800萬
利率：實際年利率 (APR) 6-10%
還款期：3至5年(視乎批核結果)
貸款種類：分期貸款
申請難度：非常高
申請需時：4-8星期
所需文件
商業登記證及公司註冊證
最近六個月銀行月結單
現有貸款詳細資料
審計報告(如有)
股東個人資料
其他公司營運證明
為何要委託我們協助申請中小企融資貸款?
中小企自行申請 | 經由我們協助 | |
|---|---|---|
| 成功率 | 由於中小企不了解大多數銀行的審批準則，難以評估成功率 | 熟悉不同銀行最新審批準則，制定高效貸款策略,提高成功率 |
| 貸款金額，利息和條件 | 由於中小企獨自面對銀行，有機會被銀行收取較高利息及其他較難以接受的信貸條件 | 同時多位客戶委託,加上與銀行各部門合作良久,批出金額及條件較理想 |
| 審批時間 | 獨自應付不同銀行的文件要求，費時失事，時間冗長 | 集中處理，手續簡單，專業與銀行談判，審批較快捷 |
| 不良影響 | 銀行直接為客戶申請並紀錄在銀行系統，假如失敗後留下紀錄，需要等待「冷靜期」後再次申請 | 及早制定貸款策略，提高成功率，務求做到資金盡快到手 |
融資顧問常見問題
我們會安排專人協助分析客戶財務狀況，建議合適的企業融資產品，準備融資申請所需文件如商業登記、營運證明、營業數據等資料，並可快速為客戶配對合適銀行，加快整個申請過程，提高申請成功率。
甚麼是中小企融資?
現時企業銀行提供了很多不同的融資方案以協助中小企營運，一般中小企最容易接觸的是分期貸款，另外中小企還可以申請用幾多額，俾幾多利息銀行的透支額及貿易額度，例如發票融資及信托收據等
現在已有銀行貸款，為什麼還要找融資公司？
融資公司可以幫助老闆更加了解到自己公司的借貸能力及可利用的銀行服務及產品，正所謂「工欲善其事，必先利其器」， 從而幫助老闆作出生意上的長遠部署， 並不是見步行步，到資金短缺才醒覺有銀行貸款的需要
我的信貸紀錄欠佳，仍能申請貸款和進行融資嗎？
可以，每間銀行審核標準不一，融資顧問可以在眾多銀行中選出適合的，協助你一步到位，減低信貸評級留低不良紀錄的風險，同時我們亦提供個人信貸評級分析及改善方案服務
企業沒有抵押品能夠申請貸款嗎？
可以，現時部份銀行有提供無抵押貸款，即使沒有抵押品也能申請
私人貸款利息較低為何要選擇中小企融資？
雖然私人貸款利息較低，但借貸額亦相對較少，一般中小企未必可以攞到足夠的額度，而且會降低個人信貸評級，令到難以申請中小企貸款及個人按揭。此外私人貸款並不能反映在公司帳目，利息不能扣減業務開支。
